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      3. 文化建设是高质量发展的基石

        中国基金报记者 陆慧婧

        文化建设是资本市场健康发展的支柱,基金行业在过去二十多年的发展实践中不断厚植文化基因,在行业规模、资本实力、利润水平等“硬指标”快速扩张的同时,坚持“合规、诚信、专业、稳健”的文化“软实力”建设,为行业高质量发展打造坚实基石。

        坚持合规诚信文化理念

        泓德基金表示,金融行业进入严监管时代,要将合法合规经营提到至高位置。这些年,泓德基金一直专注于主动投资管理能力的打造,没有为迎合市场去做大而全的产品线布局,也不着眼于短期行业轮动以及风格转换,而是强调优选企业标的的主动管理,同时在对投资业绩的考核上,更注重长期业绩,就是希望专业价值得到更大程度的发挥。

        博时基金也在全面宣传基金行业文化理念,使之内化于心,外化于行。包括建立和完善与企业文化理念相配套的制度,树立良好的企业形象,打造和巩固符合博时资源禀赋的核心竞争力,使得企业文化理念和行为准则能够不断调整并自我发展。

        工银瑞信基金风险管理秉承“制度先行、程序至上、内控优先、规范运作”的原则,构建了分工明确、相互协作、彼此制约的风险管理组织结构,以及覆盖母子公司,涵盖市场风险、信用风险、流动性风险、操作风险、合规风险、声誉风险等在内的全面风险管理体系,建立了四道防线构成的防控体系。

        创金合信基金首席策略分析师、首席投资官助理王婧表示,公司深刻认同易主席倡导的行业文化理念,在经营中始终践行合规诚信专业稳健的文化精神,以合规为底线,诚信为根本,打造投资、风控、运营IT覆盖前中后台全面的专业团队,将客户长期利益放在首位,秉持稳健发展的经营理念,近几年公司实现了较为快速的成长,体现了文化建设对公司经营的战略意义。

        化基金盈利为客户盈利

        近些年,“基金赚钱、基民不赚钱”问题一直困扰着基金行业及普通投资者,如何将基金盈利转化为投资者盈利,也是决定基金行业能否实现高质量发展的关键。

        在晨星基金分析师屈辰晨看来,“基金赚钱、基民不赚钱”主要反映了基民因为市场波动拿不住、进行错误或者频繁择时而导致持有期收益率低于基金实际净值增长率的问题。他建议,基金行业可以从投教、在销售端做好产品适当性、控制波动三个角度来帮助基民克服对市场波动的恐惧、有效拿住基金。一方面是继续做好投教,引导理性投资。另一方面是在销售基金产品时,将产品销售给与之风险特征相匹配的投资者。此外,投资端也应尽量从管理和风控角度出发重视产品回撤和下行风险的控制,关注基金持续性和稳定性。

        博道基金首席产品师谭慧认为,要解决“基金赚钱、基民不赚钱”,首先要解决如何帮助投资者坚持长期投资的难题。近几年,从监管、管理人到销售机构都在积极推动带有一定锁定期的基金产品,如单笔份额锁定的持有期基金,这是从产品设计角度帮助投资者克服短期申赎的冲动,让他们在获得长期投资带来的好处后能更容易接受长期投资的理念。此外,一些基金管理人还尝试在产品投资策略设计上更多考虑投资者的持有体验,例如通过对波动率的控制或仓位的系统化管理来尽可能平滑净值的波动等。

        “产品设计只是一个方面,更重要的举措还是需要全行业对长期投资理念进行长期和持续的倡导和投资者教育工作,在市场大幅波动时做到更优质的客户陪伴。已经试点一年多的基金投资顾问业务也是未来改变这一现象的重要举措。”谭慧说。

        “‘基金赚钱,基民不赚钱’的现象既与基民自身的认知和行为有关,也和基金行业的销售方式有关。”盈米基金研究院研究总监邹卓宇认为,基民在投资过程中最容易出现的两个问题,一是资金错配,二是缺乏相应的投资知识和理念。现在的基金销售主要以产品为导向,缺乏对客户情况的深入了解,推荐的产品不一定适合客户。同时,“重首发,轻持营”现象长期存在,一定程度上助推了“赎旧买新”,增加了客户成本。解决“基民不赚钱”的关键是要坚持把客户利益放在首位,坚持代表客户利益的“买方投顾”模式。

        如果看完上文,想必朋友们应该明白"「袁氏股票」文化建设是高质量发展的基石"了吧?已经在上文为大家做出了讲解,相信大家在看完上文之后一定能够明白了吧

        标签:袁氏股票

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